Vilken typ av data finns det förstås?
De som arbetar med kapitalmarknader behöver en tillförlitlig kvalitet: kursdata. De utgör grunden för analys, kommersiella beslut, rapportering, produktpresentationer eller regeldokumentation. Men kursdata är inte lika med kursdata. Beroende på användningsfallet används målgruppen och de rättsliga kraven, olika kursdatatyper – var och en med sina specifika fördelar, utmaningar och licenskrav.
I den här bloggen visar vi vilka typer av kursdata som finns, hur de skiljer sig – och för vilken applikation de är lämpliga.
1. Realtidskursdata – omedelbart, utan dröjsmål
Definition: Realtidskurser återspeglar den exakta kursen för vilken en värdepapper för närvarande handlas på börsen. Det finns ingen tidsfördröjning – dataströmmen överförs omedelbart efter prisbestämning.
Ansökningsområden:
- Online mäklare plattformar
- Exchange och bankverksamhet
- Handla appar och terminaler
- Derivathandel (t.ex. certifikat, garantier)
- professionell analys och forskningsverktyg
Exempel: En Fintech erbjuder en app som gör det möjligt för användare att reagera på fluktuationer under kursen i fraktioner på sekunder – här är realtidsdata avgörande.
Två. Fördröjda kursdata – tidsersatta, men för närvarande tillräckligt
Definition: Fördröjda kurser ges med en fördröjning (vanligtvis 15 minuter) till den ursprungliga kursen. De erbjuder därmed en bra kompromiss från topikalitet och kostnader.
Ansökningsområden:
- Finansiella portaler med börsnyheter
- Produktsidor för banker och sparbanker
- Watchlists och mönsterdepåer
- Jämförande portaler med referensvärde på kapitalmarknaden
Exempel: En nyhetsportal vill kartlägga aktuella aktiekurser utan licenskostnader för realtidsdata. Försenade kurser är tillräckliga för målgruppen.
3. End-of-Day data (EoD) – retrospektiv med låg hastighet
Definition: EoD-kurser (sovkurser) visar det sista officiella priset på en handelsdag – ofta inklusive ytterligare dagliga data som hög, låg, öppning, volym.
Ansökningsområden:
- historiska diagramanalyser
- Backtesting av investeringsstrategier
- Regleringsrapporter
- Prisberäkningar för medel och certifikat
Exempel: En kapitalförvaltare dokumenterar kundens värdeutveckling: interna depåer och använder EoD-kurserna för alla depåvärden.
Notera: EoD-data är särskilt stabila och arkiveras ofta tillsammans med tidsserier i åratal – ett måste för efterlevnad och revidering.
4. Indikationer – tillförlitliga referensvärden utanför börsen
Definition: Indikationer är priser placerade av emittenter eller marknadstillverkare, som inte är en officiell växelkurs – men utgör ett förväntat pris eller försäljningspris.
Ansökningsområden:
- strukturerade produkter som certifikat
- Undantagshandel (OTC)
- Robo-Advisory plattformar
- KID/PRIIP dokumentation
Exempel: En bank erbjuder sina egna certifikat och visar uppdaterade återbetalnings- och värderingspriser på marknaden – baserat på indikationer.
ARIVA extrakt: Sedan slutet av 2024 har många indikationer på ARIVA försetts med officiella ISIN – en kvalitetssegling för tillförlitlighet och jämförbarhet.
Kursdata är mer varierande än många tror
Från den dagliga stängningskursen till den millisekund-precisa realtidskursen – varje typ av kurs uppfyller data ett specifikt syfte. Om du vill använda dessa data behöver du en partner som erbjuder mer än bara ett datapaket: teknisk kunskap, anslutningsstöd, rättvisa licensmodeller och en djup förståelse för regleringskrav.
ARIVA.DE AG Erbjuder allt detta:
Realtime, försenad, EoD
Indikationer med ISIN
Interfaces och API
Personligt stöd
Du vill veta vilka kursdata som är idealiska för ditt projekt? Vänligen kontakta oss Kund kund Support@ariva.de. Vi hjälper dig att höja din databas till nästa nivå – snabb, stabil och säker.
