Hvilke slags kursusdata er der?
De, der arbejder med kapitalmarkeder, har brug for en pålidelig kvalitet: kursusdata. De danner grundlag for analyse, kommercielle beslutninger, rapportering, produktpræsentationer eller regulatorisk dokumentation. Men kursusdata er ikke lig med kursusdata. Afhængigt af brugssagen anvendes målgruppen og de juridiske krav, forskellige kursusdatatyper – hver med deres specifikke fordele, udfordringer og licenskrav.
I denne blog viser vi, hvilke typer kursusdata der er, hvordan de adskiller sig – og for hvilken applikation de er egnede.
1. Realtime kursusdata – straks uden forsinkelse
Definition: Realtime kurser afspejler det nøjagtige kursus, hvor et værdipapirer i øjeblikket handles på aktiekursen. Der er ingen forsinkelse – datastrømmen overføres umiddelbart efter prisbestemmelse.
Anvendelsesområder:
- Online mæglerplatforme
- Udveksling og bankvirksomhed
- Handel apps og terminaler
- Derivatives handel (f.eks. certifikater, warrants)
- Professionel analyse og forskningsværktøjer
Eksempel: En Fintech tilbyder en app, der giver brugerne mulighed for at reagere på svingninger i løbet af brøkdele af sekunder – her real-time data er afgørende.
To. Delayed kursusdata – tidsbestemt, men i øjeblikket nok
Definition: Delayed kurser leveres med en forsinkelse (normalt 15 minutter) til det oprindelige kursus. De tilbyder således et godt kompromis fra aktuelhed og omkostninger.
Anvendelsesområder:
- Finansielle portaler med aktieudveksling nyheder
- Produktsider for banker og opsparingsbanker
- Watchlists og mønster depoter
- Overordnede portaler med kapitalmarkedsreference
Eksempel: En nyhedsportal ønsker at kortlægge aktuelle lagerpriser uden licensomkostninger for real-time data. Delayerede kurser er tilstrækkelige til målgruppen.
3. End-of-Day-data (EoD) – retrospektiv med lav hastighed
Definition: EoD kurser ( svimlende kurser) viser den seneste officielle pris på en handelsdag – ofte herunder yderligere daglige data såsom høj, lav, åbning, volumen.
Anvendelsesområder:
- historiske diagramanalyser
- Tilbagetesting af investeringsstrategier
- Forskriftsrapporter
- Prisberegninger for midler og certifikater
Eksempel: En aktiv manager dokumenterer værdiudviklingen af kunder:intern depoter og bruger EoD-kurserne for alle depotværdier.
Bemærk: EoD-data er særligt stabile og arkiveres ofte sammen med tidsserier i årevis – et must for overholdelse og revision.
4. Indikationer – pålidelige benchmarks uden for aktieudvekslingen
Definition: Indikationer er priser placeret af udstedere eller markedsproducenter, som ikke er en officiel valutakurs – men repræsenterer en forventet pris eller salgspris.
Anvendelsesområder:
- strukturerede produkter som certifikater
- Uddragshandel (OTC)
- Robo-Advisory platforme
- KID/PRIIP dokumentation
Eksempel: En bank tilbyder sine egne certifikater og viser opdaterede tilbagebetalings- og værdiansættelsespriser på markedet – baseret på indikationer.
ARIVA ekstrakt: Da slutningen af 2024, er mange indikationer på ARIVA blevet forsynet med officielle ISINs – en kvalitetstætning for pålidelighed og sammenlignelighed.
Kursusdata er mere forskellige end mange tror
Fra det daglige lukningsforløb til millisekund-precise real-time kursus – hver type kursusdata opfylder et bestemt formål. Hvis du vil bruge disse data, har du brug for en partner, der tilbyder mere end blot én datapakke: teknisk knowhow, forbindelsessupport, fair licensmodeller og en dyb forståelse af reguleringsmæssige krav.
ARIVA.DE AG Tilbyder alt dette:
ʿ Realtime, Delayed, EoD
Indikationer med ISIN
ʿ Grænseflader og API’er
Personlig støtte
Du ønsker at vide, hvilke kursusdata er ideelle til dit projekt? Så kontakt os kundekunde support@ariva.de. Vi hjælper dig med at hæve din data base til det næste niveau – hurtig, stabil og sikker.
